Comment choisir les meilleures actions à dividendes ?

Il existe des milliers d’entreprises réputées pour distribuer des dividendes régulièrement à leurs actionnaires dans le monde. Un investisseur qui s’intéresse aux actions à dividendes possède l’embarras du choix, à tel point qu’il est parfois difficile de savoir laquelle choisir.

Tout d’abord, il faut savoir que ce n’est pas parce qu’une entreprise verse des dividendes de manière continue et régulière que c’est une bonne action à dividende. Les dividendes peuvent être financés par l’endettement ou puisés dans les réserves de trésorerie, masquant ainsi des problèmes structurels de l’entreprise.

Investir dans une entreprise uniquement parce qu’elle verse des dividendes peut s’avérer être une grosse erreur. En revanche, il est pertinent de prendre en compte plusieurs critères tels que :

• la croissance du dividende les 5 dernières années

• la régularité dans le versement des dividendes

• le rendement des dividendes

• la stabilité financière de l’entreprise

• la liquidité du titre

• son potentiel de croissance à venir

Les 8 meilleures actions à dividendes américaines

1. Coca-Cola

2. McDonald’s

3. Procter & Gamble

4. Johnson&Johnson

5. Southern Company

6. Broadcom

7. ExxonMobil

8. Morgan Stanley

• Coca-Cola

Secteur d’activité : Consommation
Dividende estimé en 2023 : 1,84$
Rendement du dividende : 3,09%

Coca-Cola, fondée en 1886, est un géant mondial des boissons non alcoolisées. Sa popularité et son expansion continue à travers plus de 200 marques diverses lui confèrent une solide réputation en bourse.

Elle fait partie des actions Dividend King pour avoir augmenté ses dividendes pendant 59 années consécutives, grâce à un modèle économique résilient, une position de leader sur le marché, et un engagement constant envers l’innovation et la diversification.

• McDonald’s

Secteur d’activité : Consommation
Dividende estimé en 2023 : 6,08$
Rendement du dividende : 2,08%

McDonald’s est devenu un emblème de la restauration rapide avec plus de 39 000 restaurants dans environ 100 pays. Reconnu comme l’une des meilleures actions à dividendes, elle offre des rendements stables et croissants à ses investisseurs (environ 2% de rendement).

En tant que membre des Dividend Aristocrats, McDonald’s a augmenté ses dividendes pendant 46 ans consécutifs. Sa présence internationale lui permet de diversifier ses risques économiques, comme illustré par son retrait de Russie en 2022 qui a eu un impact minime sur ses performances financières.

• Procter & Gamble

Secteur d’activité : Consommation
Dividende estimé en 2023 : 3,76$
Rendement du dividende : 2,39%

Procter & Gamble (P&G) est une multinationale américaine qui opère dans le secteur des biens de consommation courante. Avec des marques emblématiques telles que Gillette, Pampers, et Tide, l’entreprise possède une position de leader sur le marché mondial, bénéficiant d’une forte demande constante pour ses produits.

C’est l’une des meilleures actions à dividendes américaines en raison de son historique impressionnant de paiements de dividendes croissants depuis plus de 60 ans, témoignant de sa solidité financière et de son engagement envers les actionnaires.

• Johnson&Johnson

Secteur d’activité : Santé
Dividende estimé en 2023 : 4,76$
Rendement du dividende : 3,00%

Johnson & Johnson (J&J), fondé en 1886, est un leader mondial dans les secteurs pharmaceutiques, des dispositifs médicaux et des soins grand public. Avec une présence dans 60 pays, J&J influence la vie d’un milliard de personnes chaque jour. Elle fait partie des 10 meilleures actions santé dans le monde.

Sa position dominante dans le secteur de la santé, réputé être un secteur défensif, assure à J&J des revenus stables et une forte résistance aux incertitudes économiques. De plus, Johnson & Johnson se distingue par sa politique de dividendes exceptionnelle, augmentant ses dividendes depuis plus de 50 ans, ce qui en fait également un membre des Dividend Kings.

• Southern Company

Secteur d’activité : Services publics
Dividende estimé en 2023 : 2,80$
Rendement du dividende : 4,03%

Southern Company, créée en 1945, est une entreprise américaine de services publics spécialisée dans la distribution d’électricité et de gaz naturel. Desservant 9 millions de clients aux États-Unis via ses filiales, elle se distingue par son adoption de technologies avancées pour l’efficacité énergétique et l’intégration des énergies renouvelables.

Les actions des services publics comme Southern Company sont réputées pour leur caractère défensif, offrant stabilité et résilience en période de volatilité du marché grâce à la nature essentielle de leurs services. Cette solidité, associée à une tradition de versements réguliers de dividendes, fait de Southern Company une action avec un très bon rendement de dividende de 4%.

• Broadcom

Secteur d’activité : Semi-conducteurs
Dividende estimé en 2023 : 18,40$
Rendement du dividende : 1,78%

Broadcom, spécialisée dans les semi-conducteurs et les infrastructures logicielles, se distingue dans le secteur technologique par ses dividendes trimestriels attractifs, une particularité dans l’industrie des semi-conducteurs.

Reconnue pour ses dividendes réguliers et croissants, l’entreprise investit également fortement en recherche et développement, soutenant sa croissance dans un secteur en rapide évolution. Avec l’essor de l’intelligence artificielle, Broadcom représente une opportunité prometteuse pour les investisseurs intéressés par la technologie et les dividendes trimestriels.

• ExxonMobil

Secteur d’activité : Énergie
Dividende estimé en 2023 : 3,80$
Rendement du dividende : 3,70%

ExxonMobil, géant de l’industrie pétrolière et gazière, est souvent cité comme l’une des meilleures actions à dividende aux États-Unis en raison de sa remarquable histoire de versements de dividendes. La société bénéficie d’une position de leader dans le secteur de l’énergie, avec une vaste opération englobant l’exploration, la production, le raffinage et la distribution à l’échelle mondiale.

Sa capacité à générer des flux de trésorerie conséquents, même dans des environnements de marché volatils, lui permet de maintenir et d’augmenter régulièrement ses dividendes, offrant ainsi aux investisseurs une source de revenu stable et croissante.

• Morgan Stanley

Secteur d’activité : Banque
Dividende estimé en 2023 : 3,40$
Rendement du dividende : 3,90%

Morgan Stanley, avec son héritage en tant que banque d’investissement de premier plan et fournisseur de services financiers, est reconnue pour sa performance exceptionnelle dans divers segments, incluant la banque d’investissement, la gestion de fortune, et le trading.

Sa capacité à naviguer à travers les cycles économiques et à capitaliser sur les opportunités de marché lui permet de générer des revenus et des bénéfices solides, soutenant ainsi des versements de dividendes réguliers et en croissance.

Cette stabilité financière, associée à une stratégie d’entreprise axée sur l’innovation et l’expansion de ses offres de services, fait de Morgan Stanley une action à dividende attrayante aux États-Unis, offrant un mélange séduisant de croissance et de rendement pour les investisseurs.

Les 7 meilleures actions à dividendes françaises pour le PEA

1. TotalEnergies

2. Axa

3. Stellantis

4. Rubis

5. Amundi

6. Coface

7. BNP Paribas

8. Crédit Agricole

• TotalEnergies

Secteur d’activité : Énergie
Dividende estimé en 2023 : 2,96€
Rendement du dividende : 4,89%

TotalEnergies est une multinationale française opérant dans le secteur de l’énergie, engagée dans la production et la fourniture de pétrole, de gaz naturel et d’énergies renouvelables. Avec un rendement annuel estimé à 4,87% pour 2023, son dividende annuel de 2,96€ par action témoigne de sa politique de rémunération généreuse envers les actionnaires.

Cette stabilité et croissance des dividendes font de TotalEnergies l’une des meilleures actions à dividende françaises. En plus, TotalEnergies verse un dividende trimestriel, permettant aux investisseurs de profiter pleinement des intérêts composés dans leur PEA.

• Axa

Secteur d’activité : Assurance
Dividende estimé en 2023 : 1,72€
Rendement du dividende : 5,52%

Axa est un géant de l’assurance et de la gestion d’actifs avec une présence mondiale. Son rendement annuel d’environ 5% est attribuable à sa stratégie globale diversifiée, qui comprend une forte focalisation sur l’assurance vie, la santé et les dommages, ainsi que la gestion d’actifs.

La capacité d’Axa à naviguer à travers les défis réglementaires et les risques du marché tout en innovant dans ses offres de produits lui permet de maintenir une croissance stable des revenus et de verser des dividendes attrayants.

• Stellantis

Secteur d’activité : Automobile
Dividende estimé en 2023 : 1,36€
Rendement du dividende : 6,59%

Stellantis, résultant de la fusion entre PSA Groupe et Fiat Chrysler Automobiles, représente une force majeure dans l’industrie automobile mondiale. Avec un rendement de 6,66%, Stellantis tire parti de son vaste portefeuille de marques et de sa présence internationale pour réaliser d’importantes économies d’échelle et optimiser sa chaîne de valeur.

L’entreprise se concentre sur l’électrification de sa gamme de véhicules et l’amélioration de l’efficacité opérationnelle, ce qui lui permet de générer des liquidités solides et de soutenir une politique de dividendes compétitive.

• Amundi

Secteur d’activité : Gestion d’actifs
Dividende estimé en 2023 : 4,08€
Rendement du dividende : 6,53%

Amundi se distingue comme un géant européen de la gestion d’actifs, reconnu pour sa capacité à offrir des rendements attractifs à travers une large gamme de produits d’investissement. La société bénéficie d’une solide réputation grâce à sa gestion experte des portefeuilles, couvrant aussi bien les actions, les obligations, que les solutions multi-actifs et le private equity pour une clientèle diversifiée.

Son modèle économique lui permet de délivrer de généreux dividendes, avec un rendement proche des 6,5%.

• Coface

Secteur d’activité : Assurance
Dividende estimé en 2023 : 1,52€
Rendement du dividende : 12,08%

Coface, spécialiste reconnu de l’assurance-crédit, se distingue sur le marché français par sa solidité financière et sa capacité à naviguer efficacement dans le domaine du risque commercial global.

Sa maîtrise dans l’évaluation du risque de crédit et la protection contre les impayés en fait une entreprise résiliente, capable de soutenir des distributions de dividendes attractives pour ses actionnaires.

• BNP Paribas

Secteur d’activité : Banque
Dividende estimé en 2023 : 3,92€
Rendement du dividende : 6,87%

BNP Paribas, l’une des plus grandes banques françaises et acteur majeur du secteur bancaire européen, est appréciée pour sa robustesse financière et son modèle d’affaires diversifié.

Sa capacité à générer des profits stables à travers divers segments, incluant la banque de détail, la gestion d’actifs et la banque d’investissement, lui permet de verser régulièrement des dividendes attractifs, faisant d’elle un choix privilégié pour les investisseurs en quête de rendements fiables dans le secteur financier.

• Crédit Agricole

Secteur d’activité : Banque
Dividende estimé en 2023 : 1,04€
Rendement du dividende : 7,95%

Crédit Agricole, acteur clé du secteur bancaire en France, se distingue par sa forte présence régionale et son approche centrée sur le service client. Sa structure coopérative unique contribue à une stabilité financière, qui, combinée à une large gamme de services financiers, lui permet d’offrir des dividendes réguliers et compétitifs.

Cette solidité en fait un choix attractif pour les investisseurs à la recherche d’actions à dividendes française éligible au PEA.

Les avantages des actions à dividendes

• Revenu passif : Les actions à dividendes offrent la possibilité de percevoir un revenu régulier, semblable à une rente, ce qui attire beaucoup d’investisseurs.

• Stabilité financière : Les sociétés qui versent des dividendes de manière régulière témoignent souvent d’une solidité financière, capable de résister à divers événements majeurs.

• Potentiel de croissance et de rendement : Les investisseurs peuvent bénéficier non seulement des dividendes mais aussi de l’appréciation potentielle du cours de l’action.

Les risques des actions à dividendes

• Dividendes non garantis : En période de crise (comme lors de la crise sanitaire ou de la crise de 2008), les entreprises peuvent réduire ou suspendre le versement des dividendes, même celles avec un historique de paiement régulier.

• Croissance limitée : Les entreprises versant des dividendes sont souvent dans une phase de croissance plus stable et moins rapide, réinvestissant moins dans l’innovation ou l’expansion comparées aux sociétés à forte croissance.

• Rendements trompeurs : Un rendement de dividende exceptionnellement élevé peut être trompeur, car il peut indiquer une baisse du cours de l’action plutôt qu’une réelle opportunité d’investissement.

• Capital important requis : Pour générer un revenu passif significatif, un investissement initial conséquent est nécessaire. Par exemple, avec un rendement de 4,89% environ, il faut investir 50 000€ sur TotalEnergies pour espérer un peu plus de 200€ de dividendes (montant brut) par mois.

Conseils avant d’acheter des actions à dividendes

Voici quelques mesures que vous pouvez prendre pour éviter de tomber dans le piège du rendement des dividendes :

• Évitez d’acheter des actions uniquement en fonction du rendement des dividendes. Si une entreprise a un rendement nettement supérieur à celui de ses pairs, c’est souvent un signe de problème, pas d’opportunité.

• Utilisez les ratios de distribution pour évaluer la durabilité d’un dividende.

• Utilisez l’historique des dividendes d’une entreprise – à la fois de la croissance des paiements et du rendement – comme guide.

• Étudiez le bilan, y compris la dette, la trésorerie et les autres actifs et passifs.

• Analysez l’entreprise et son secteur d’activité. Les activités de l’entreprise sont-elles menacées par des concurrents de taille, une faible demande ou d’autres perturbations ? Il faut tout anticiper.